ТОП 15 курсов для финансовых аналитиков 2024 - рейтинг лучших онлайн-курсов по финансовой аналитике
Финансовый аналитик принимает активное участие в управлении и оптимизации денежным потоком. Специалист оценивает риски и потенциальную выгоду для каждого инвестиционного предложения. Опираясь на финансовые данные, аналитик делает так, чтобы компания всегда оставалась в плюсе. Таким образом, специальность является востребованной и перспективной на рынке труда.
Знакомство с профессией
Финансовый аналитик помогает руководителю управлять денежными потоками. Он просчитывает наиболее выгодные пути развития. Для этого производится сбор, обработка и аналитика данных бухгалтерского и управленческого учета.
Специалист оценивает риски для каждого конкретного предложения. Потом выбирает перспективные направления.
Внимание! Финансовый аналитик способен найти инвестиции и источники прибыли, чтобы просчитать новые ниши для роста.
Также специалист на основе полученных данных составляет прогноз и дает рекомендации руководителю. Например, куда вкладывать деньги, или какой выбрать метод для улучшения экономии финансов. Это ответственная должность. Любая ошибка может обанкротить компанию.
Основные задачи профессии:
- составление смет доходов-расходов, проектов бюджетов различных уровней;
- контроль за потоками денежных средств;
- выявление источников перерасходов;
- составление бизнес-планов и финансовых планов;
- анализ и интерпретация статистических данных финансового, страхового, кредитного характера для принятия управленческих решений;
- разработка стратегий кредитных и финансовых услуг;
- оценка и анализ рисков (включает разработку метода по их снижению);
- составление плана по улучшению финансовой модели организаций и воплощение ее в жизнь;
- оценка целесообразности инвестирования в определенные проекты;
- анализ кредитоспособности некоторых физических и юридических лиц.
Выполнять все пункты не обязательно. Список обязанностей финансового аналитика зависит от типа компании и руководства. Чем больше задач выполняет специалист, тем выше у него зарплата.
У профессии есть свои особенности:
|
Плюсы
|
Минусы
|
|
Зарплата выше среднего уровня.
|
Монотонная и однообразная работа с цифрами.
|
|
Востребованность на рынке труда.
|
Ненормированный рабочий день. Особенно во время отчетных периодов.
|
|
Возможность работать за границей.
|
Постоянный стресс.
|
|
Перспектива карьерного роста.
|
|
|
Работа в компаниях с разной направленностью.
|
|
Отличие от инвестиционного аналитика
Часто профессию путают с похожими направлениями. В частности с инвестиционной аналитикой. В целом задачи специалистов похожи. Некоторые компании даже одинаково оценивают зарплаты и обязанности должностей. Однако профессии имеют свои различия.
Инвестиционный аналитик исследует рынок. Он думает, куда лучше вложить деньги. На основе полученных данных специалист представляет отчет руководителю и делает свои выводы.
У финансового аналитика спектр задач шире. Специалист может выполнять обязанности инвестиционного аналитика. Кроме этого должность включает анализ деятельности компании. То есть финансовый аналитик обладает всей информацией, относительно денежного потока.
Работа финансового аналитика состоит из трех этапов:
- Сбор информации. Специалист структурирует разные источники, документы и результаты маркетинговых исследований компании.
- Анализ полученных данных. Синтез и обобщения информации. Например, выделение важных аспектов, сопоставление фактов, выборка цифр.
- Подготовка итогового отчета. На основании собранных и обработанных данных аналитик делает финансовые прогнозы, относительно будущего компании.
Специалист опирается на несколько показателей: финансы, макроэкономическая ситуация, положение на рынке. Например, из-за санкций многие западные партнеры ушли из РФ. Поэтому финансовый аналитик может порекомендовать сделать основной упор на внутренний рынок.
Внимание! Некоторые финансовые аналитики специализируются на одной сфере бизнеса: торговля, производство, услуги, макроэкономика и так далее.
Влияние финансовых аналитиков на российский рынок
В феврале-марте 2022 года рядом стран были введены санкции для РФ. Это было сделано с целью дестабилизации ситуации на финансовом рынке, создание условий для продажи российских активов и создание панических настроений на бирже.
Банк принимал экстренные меры, чтобы снизить негативные последствия.
- Повышение ключевой ставки для поддержки финансовой и ценовой стабильности. Включая сбережение активов от обесценивания.
- Введение валютных ограничений и валютного контроля. Мера была выполнена с целью сохранения устойчивости рубля и сбалансированности валютного рынка.
- Запрет на торговлю российскими ценными бумагами. Это сдержало рыночную панику и обвал цен.
- Предоставление крупной ликвидности кредитным организациям для удовлетворения спроса граждан на наличность. Также обеспечение устойчивости банковского сектора.
- Регулятивные послабления для постепенной адаптации финансовых организаций к новым экономическим условиям.
Меры помогли сдержать негативный всплеск рыночной экономики и предотвратили сбои финансовой системы РФ. На подобные решения повлияла синхронная работа финансовых аналитиков. Специалисты вернули экономику в нужное русло.
Торги акциями на Московской бирже начались через несколько дней после ОФЗ. 24 марта операции проводились в ограниченном режиме (только те акции, которые входили в индекс IMOEX). Торговля по остальным акциям началась 25 марта.
При этом на фоне введенных ограничений структура продавцов и покупателей на рынке акций в марте значительно изменилась. Основными покупателями стали СКЗО (покупка акций на 49 000 000 000 рублей), а продавцами НФО (продажа акций на 20 900 000 000 рублей). При этом среднедневной оборот торгов акциями в марте по сравнению с январем был невысоким — 68 000 000 000 рублей против 200 600 000 000 рублей. Потом ситуация со временем стабилизировалась.
Что ждет рынок финансовой аналитики в 2024 году
В будущем основной упор продолжат делать на импортозамещение. Российские компании готовы предложить заказчику большой выбор самых разнообразных решений и продуктов. Только для перехода в другую систему нужна подходящая финансовая модель. Этим сейчас занимаются аналитики. Они обеспечивают подготовку данных, анализируют возможность взаимодействия BL с большим числом других информационных систем.
Согласно мнению Андрея Байбутова (директор по развитию бизнеса департамента аналитических решений «КОРУС Консалтинг»), рынок аналитики ждет изменение структуры. Ряд иностранных команд или мигрируют за рубеж, или присоединятся к российским компаниям.
«На мой взгляд, по итогам годам мы увидим совершенно другие цифры по численности и объемам выручки у части крупных игроков рынка аналитики данных. Насколько эффективно получится интегрировать эти команды и встроить их в существующие процессы.»
Когда рынок успокоится, часть игроков уйдет с рынка, или перейдет в другие ниши. Так как продукт высокого класса требует больших вложений, глубокого анализа и разносторонних решений в области финансов.
Где можно обучиться профессии?
Первый шаг для изучения профессии — это высшее образование по экономике и управлению финансами. Можно почитать соответствующую литературу и посмотреть ролики. Только без опытного наставника получить нужные знания практически невозможно.
Единственный шанс минимизировать свое время — это изучать математику. Наука является основой для финансового аналитика. С ее помощью специалист поэтапно строит модели и управляет денежным потоком.
Только одного вуза недостаточно для получения образования в этой области. Чтобы увеличить шансы устроиться на работу, нужно пройти один из курсов популярных онлайн-школ.
Вузы
Ежегодно специализированные институты и соответствующие факультеты университетов выпускают тысячи дипломированных экономистов и финансистов. В связи с этим на рынке существует большая конкуренция.
Из действующих вузов по-настоящему котируются немногие:
|
ВУЗ
|
Факультет
|
|
Институт математики, информационных систем и цифровой экономики РЭУ им. Г.В. Плеханова
|
Экономика. Экономика и управление капиталом.
|
|
Колледж Домодедовского филиала Российского нового университета
|
Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям)
|
|
Центр развития программ дополнительного и онлайн-образования ДВФУ
|
Экономика
|
Учебные заведения дают хорошую базу, но обладают рядом недостатков. Это привязка студентов к времени и месту. Даже заочникам приходиться периодически ездить в ВУЗ сдавать сессию. Также преподаватели часто дают устаревший материал, а студенты изучают массу ненужных предметов.
Особое место занимают международные дипломы:
|
Наименование
|
Страна
|
Описание
|
Что дает
|
|
IPFM (Institute of Professional Financial Managers)
|
Великобритания.
|
Диплом британского Института профессиональных навыков менеджеров.
|
Признан в 40 странах мира.
|
|
CIMA (Chartered Institute of Management Accountants)
|
Великобритания
|
Диплом Международной ассоциации специалистов по управленческому учету Объединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии.
|
Позволяет построить карьеру в финансовой сфере на руководящей должности. Основной упор делают на развитие управленческих навыков.
|
|
АССА (Association of Chartered Certified Accountants)
|
Великобритания
|
Диплом Ассоциации Дипломированных Сертифицированных Бухгалтеров.
|
Программа предполагает углубленное изучение налогообложения, права и аудита. Однако главный акцент делают на финансовом учете и подготовки отчетности согласно МСФО.
|
|
CFA (Chartered Financial Analyst)
|
США
|
Диплом Института дипломированных финансовых аналитиков.
|
Программу считают золотым стандартом для финансистов. CFA используют те, кто строит карьеру в области аналитики и инвестиций: работники фондовых рынков, страховых компаний, кредитных и банковских учреждений.
|
Бесплатные курсы
Это материалы, которые распространяют онлайн-школы в свободном доступе. Бесплатные курсы позволяют понять азы профессии. Освоив несколько уроков, абитуриент сам решает — подходит ему специальность или нет.
Пройти бесплатные курсы предлагают следующие школы:
- Skillbox;
- GeekBrains;
- Нетология;
- Финансовая академия;
- SF Education.
Бесплатные онлайн-курсы можно пройти без финансовых вложений. В сети есть большой выбор мастер-классов, уроков от тренеров и лекций. Однако углубленно изучить знания не получиться. Программа подводит пользователей к подписке на платные курсы, где основной упор делают на практику.
Платные курсы
Это профессиональная программа от онлайн-школ. Главное достоинство платных курсов — это хорошее качество обучающих материалов. Информация структурирована и разложена по темам. В отличие от бесплатных курсов, за каждым студентом привязан ментор. Он следит за качеством обучения и отвечает на вопросы. Это проще, чем искать информацию самостоятельно. Также ментор может самостоятельно дать полезный совет, исходя из своего практического опыта.
Преимущества платных курсов:
- выдача сертификата в конце обучения;
- учиться можно в любом месте и в любое время (главное — это доступ к интернету);
- устаревший материал постоянно обновляется.
Единственный минус курсов — это цена. Стоимость обучения варьируется в пределах 10 000-100 000 рублей. Однако для профессиональной карьеры финансового аналитика это соответствующий вклад.
Формат обучения набирает популярность с начала XXI века, благодаря экономии времени для учащихся. Только за II квартал 2022 года суммарная выручка онлайн-школ составила 1 900 000 000 рублей. Это на 16,1% больше, чем в 2021 году за аналогичный квартал. В целом инвесторы ожидают роста образовательного ПО. Хотя по сравнению с I кварталом показатели упали в 4 раза.
Доход некоторых онлайн-школ:
Чему учат курсы
Хорошее профессиональное образование — это залог успешной карьеры. В сети есть большой выбор курсов и тренингов по специальности финансовый аналитик. Каждая школа предлагает свою подачу материала, опираясь на опыт профессионалов. Однако, несмотря на разный подход, некоторые темы в курсах могут быть похожи.
На курсах по финансовой аналитике можно получить следующие знания:
|
Тема
|
Описание
|
|
Прогнозирование.
|
Какие внешние факторы влияют на успех бизнес-модели. Обучение прогнозированию макроэкономических показателей, рынка и конкурентов.
|
|
Анализ финансовой отчетности.
|
На что обращать внимание при изучении документов. Сюда может входить сравнение разных отчетов и манипуляция данными.
|
|
Оценка финансов компании.
|
Как работает денежный поток. Понимание устойчивости финансовой модели и как оценивать риски компании с учетом долгов.
|
|
Анализ рабочего капитала.
|
Понимание понятия рабочего капитала. Хватит ли его для решения задач компании.
|
|
Разработка финансовой стратегии.
|
Выборка источников финансирования. Расчет средневзвешенной стоимости капитала. Эффективный план финансирования.
|
Зарплата
Оклад финансового аналитика зависит от разных факторов. В первую очередь на доход влияет опыт. Также зарплата зависит от формата работы (в штате, удаленка, фриланс), страны проживания и популярности компании.
Доход финансового аналитика в зависимости от опыта:
- без опыта: 20 000-100 000 рублей;
- опыт 1-3 года: 50 000-200 000 рублей;
- опыт 3-6 лет: 70 000-300 000 рублей.
Самый высокий заработок предлагают специалисту с опытом работы от трех лет и знанием прогрессивных подходов. С такими навыками можно устроиться в престижную западную компанию.
В России
Согласно данным ГородРабот.ру, средняя месячная зарплата финансового аналитика в России за 2022 год составляет 81 532 рубля. С начала года за месяц оклад изменился в сторону повышения на 2,6% (с 83 625 до 81 532 рубля). Часто в вакансиях встречается модальная зарплата — 100 000 рублей.
Лидерами по уровню средней зарплаты считают такие города, как Москва, Новосибирск, Нижний Новгород, Санкт-Петербург, Екатеринбург. При этом статус региона не влияют на уровень оклада. Например, в Санкт-Петербурге доход финансового аналитика может быть ниже, чем в Новгороде.
Уровень зарплат по городам:
|
Город
|
Средняя зарплата за месяц в рублях
|
Медианная зарплата за месяц в рублях
|
|
Москва
|
142 650
|
131 000
|
|
Санкт-Петербург
|
108 867
|
99 000
|
|
Екатеринбург
|
80 500
|
73 000
|
|
Нижний Новгород
|
111 571
|
123 000
|
|
Казань
|
74 200
|
75 000
|
|
Ростов-на-Дону
|
54 333
|
57 000
|
|
Новосибирск
|
117 400
|
99 000
|
За рубежом
На западе к специалистам другое отношение. Финансовый аналитик должен иметь опыт работы не менее трех лет и базовые знания местных денежных систем.
Средние показатели дохода за рубежом на 2022 год выглядят следующим образом:
|
Страна
|
Средняя зарплата за месяц
|
Перевод в рубли
|
|
США
|
6 043 доллара
|
372 370
|
|
Германия
|
5 459 евро
|
332 562
|
|
Великобритания
|
3 908 фунтов стерлингов
|
275 944
|
|
Польша
|
12 881 злотых
|
166 938
|
|
Китай
|
65 288 юаней
|
550 378
|
|
Япония
|
626 147 йен
|
261 479
|
На фрилансе
Профессия финансового аналитика не обязывает специалиста постоянно присутствовать на работе. Многим компаниям невыгодно иметь лишних сотрудников в штате. Они нанимают эксперта со стороны, чтобы улучшить свое финансовое положение. Работая по 5 часов в день можно получать доход до 100 000 рублей в месяц. Если увеличить нагрузку, тогда ставка фрилансера увеличится до 300 000 рублей в месяц.
К сожалению, в этой работе нужно сделать поправку на периодичность работы. Для этого стоит найти несколько заказчиков и зарекомендовать себя с хорошей стороны. Тогда даже отсутствие работы даст возможность найти подходящую вакансию на досках объявлений.
Работу на фрилансе в области финансового анализа можно найти на следующих биржах:
- predzakaz.store;
- jobworldjob.com;
- freelance.ru;
- freelancer.com.ru;
- hh.ru.
Некоторые компании могут взять специалиста в штат. Однако сотрудник будет продолжать работать из дома. Таким образом, работа будет постоянно, а в свободное время можно брать подработку.
Необходимые навыки
Финансовый аналитик должен хорошо разбираться в финансах и политике. Сферы тесно связаны между собой. Поэтому специалисту нужно понимать, что происходит в мире финансов и разбираться с известными тенденциями. Причем как в России, так и за рубежом.
Основным навыком является умение хорошо считать и общаться со статистикой. Цифры и данные — это основной инструмент финансового аналитика.
Условно навыки профессии можно разделить на две категории. То, что финансовый аналитик должен знать и то, что должен уметь.
К знаниям относят следующие навыки:
- экономическая теория и основы макроэкономики;
- финансовый и управленческий бухгалтерский учет;
- отечественные и зарубежные стандарты финансовой отчетности;
- коммерческое и деловое право, налогообложение, таможенное право;
- методы анализа статистики;
- механизм действия рынков;
- финансовое управление;
- знание русского и английского языка на профессиональном уровне.
- К умениям относят следующие навыки:
- анализ финансового состояния и оценка рисков компании;
- конструирование новых финансовых инструментов и воплощение их в реальность;
- анализ источников капитала для финансирования компаний;
- оценка стоимости интеллектуального капитала;
- выстраивание инвестиционных стратегий;
- обоснование инвестиционной политики компании;
- работа с большим массивом данных;
- управление портфелем активов и пассивов компании.
Личные качества
Для успешной карьеры в сфере финансовой аналитики нужно обладать математический складом ума. Это помогает увидеть причинно-следственные связи, понять источники доходов и предоставить грамотные рекомендации.
Основные личные качества:
- концентрация внимания;
- хорошая память;
- умение анализировать информацию;
- логическое мышление;
- длительное время работать с цифрами.
Финансовый аналитик должен уметь перевести сухие цифры в понятную речь. Так как среднестатистический обыватель не разбирается в финансовой структуре.
Где найти работу
Финансовая область всей аналитики — это самая перспективная ниша. По данным экспертов каждый год востребованность профессии будет расти на 7-8%. Специалист сможет найти работу практически в любых государственных и коммерческих организациях.
Количество вакансий зависит от города:
В финансовом аналитике нуждаются следующие структуры:
- банки;
- финансовые биржи;
- финансово-аналитические центры;
- инвестиционные и хедж фонды;
- страховые фирмы;
- IT-компании;
- финансовые и аналитические отделы разных фирм.
Условно вариантов трудоустройства у финансового аналитика два. Это работа в крупной компании или сотрудничество с консалтинговой фирмой.
В первом случае можно устроиться в небольшую компанию и руководить всеми финансами. Крупные корпорации создают целые аналитические отделы. Там работой занимаются минимум два специалиста.
При заключении договора с консалтинговой фирмой финансовый аналитик выполняет разовые заказы. Однако специалист получает работу постоянно. Часто в этой области работают фрилансеры.
Найти работу по специальности можно через доски с объявлениями:
- russia.gorodrabot.ru;
- Russia.SuperJob.ru;
- JobCareer.ru;
- u-job.ru.
Карьерный рост
Во многих компаниях с большим количеством сотрудников есть градация. Финансовый аналитик может вырасти с джуниора до руководителя отдела. Каждый этап обычно занимает три года. За первый год проходит обучение. Второй год специалист дает компании какую-то ценность. На третий год профессионал оттачивает свои навыки и отвечает за новичков. На этом этапе можно брать проекты из других направлений и повышать свою квалификацию.
Также финансовый аналитик может развиваться в других направлениях. Это углубленно изучать знания или пройти курсы по смежным профессиям.
В горизонтальном направлении специалист сможет переквалифицироваться в следующие специальности:
- экономист;
- корпоративный казначей;
- инвестиционный финансовый аналитик;
- инвестиционный менеджер;
- аналитик финансового или фондового рынка;
- трейдер;
- кредитный аналитик;
- финансовый советник;
- оценщик;
- аудитор;
- риск-менеджер;
- специалист по экономической безопасности;
- комплаенс-менеджер.
Крупные поставщики решений для анализа данных
Получить престижную и высокооплачиваемую должность лучше всего у крупных компаний, которые занимаются анализом данных. На долю топ-15 поставщиков из России приходится 80,6% всей выручки — это 33 000 000 000 рублей. Также более 50% всей выручки от BL-проектов занимают консалтинговые услуги.
В России первое место в 2021 году заняла «Лига цифровой экономики». Компания заработала 8 200 000 000 рублей, обогнав GlowByte, благодаря росту выручки от проектов на 21,9%. В целом доход топ-15 крупных поставщиков к концу 2021 года увеличился на 33%.
В 2022 году мнения экспертов, относительно текущего состояния рынка неоднозначны. Из-за февральских событий многие компании вынуждены прорабатывать проекты миграции на отечественные решения. Или выбирать open source.
Ожидается, что в 2024-2025 году многие российские поставщики полностью перейдут на импортозамещение. Для этого руководство обеспечивает подготовку данных, анализирует возможность взаимодействия с BL и другими информационными системами.
Среди поставщиков решений для анализа данных выделяют следующие компании:
|
Поставщик
|
Расположение центрального офиса
|
|
Лига Цифровой Экономики
|
Москва
|
|
GlowByte
|
Москва
|
|
Rubytech
|
Москва
|
|
Корус Консалтинг
|
Санкт-Петербург
|
|
Неофлекс
|
Москва
|
Вывод
Ключевая задача финансового аналитика — выявление и расчет наиболее выгодных для компании путей развития. Специалист может работать практически в любой среде и регионе. Только для этого нужно четко понимать финансовое и политическое положение в мире и быть на шаг впереди конкурентов.
